“类固收+”投资策略,兴全安泰稳健养老11月23日正式发行

素有主动管理优势的兴证全球基金全面布局养老投资,将于11月23日发行旗下第二只目标风险基金——兴全安泰稳健养老一年持有FOF,便将以“类固收+”的策略进行运作,追求养老资金投资的长期稳健增值。

今年是公募基金发展的“大年”,累计发行数量已破千只,规模冲向3万亿。受益于A股行情,主动权益类基金成为基民追捧、基金公司基金布局的主旋律。除此之外,“固收+”策略产品也是今年公募基金发行的“香饽饽”,相较而言,因其预期风险和预期收益偏低,也是养老FOF目标风险类产品重要的产品线。据了解,素有主动管理优势的兴证全球基金全面布局养老投资,将于11月23日发行旗下第二只目标风险基金——兴全安泰稳健养老一年持有FOF,便将以“类固收+”的策略进行运作,追求养老资金投资的长期稳健增值。

随着资管新规的落地,银行理财产品逐渐打破刚兑,“固收+”产品便成为居民理财需求的新去向,不过,稳健养老目标的“类固收+策略”可谓普通“固收+”产品的升级版。简单地说就是收益来源更为丰富,且优中选优提升确定性,还有更显著的风险分散特征。以“固收+”策略的二级债基为例,因投资范围受限而无法参与打新,但是稳健养老目标FOF不仅可以直接参与打新,其所投资的基金也可以打新,实现“双重”打新的效果。其次,除了A股和债券资产之外,FOF还可以配置海外资产等,收益来源更丰富,资产配置更为多元。与此同时,权益资产和固定收益资产均基本通过基金产品配置,实现资产“双重”专业化管理。从这个层面上讲,这样的配置方式也降低了单只股票的波动风险,以及单只债券的信用风险,有效增强组合防守性。

虽然养老FOF产品对于公募基金而言尚属“新鲜事物”,2018年8月才开始陆续发行。银河数据显示,截至11月11日成立满一年的养老FOF产品全部实现正收益。不仅如此,以资产配置为主要投资思路的养老FOF产品,也表现出不同的收益风险特征。以19只成立满1年的稳健养老目标风险基金为例,过去1年的平均收益为12.51%,平均最大回撤为-3.78%。

据了解,兴全安泰稳健养老FOF权益类资产投资中枢为20%,主要投资于非权益类资产,“类固收+”的策略追求长期稳健回报。为满足稳健投资群体的资金流动性需求,兴全安泰稳健养老为1年最短持有期,满足流动性的同时兼顾中长期收益。最短持有期为1年,意味着投资者可以在任何交易日认购或申购基金份额,此后需要持有至满1年后可以对基金份额进行赎回。“设置最短持有期保证投资的灵活性,也鼓励持有人长期持有,力争提升投资胜率。”业内人士指出。值得注意的是,兴全安泰稳健养老FOF还是建行理财季的重点产品,感兴趣的投资者可以通过http://www.3456544.com/623/jhlcdate/了解更多信息。

风险提示:历史业绩不代表未来表现,基金收益有波动风险,基金投资需谨慎。

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